Como já tivemos a oportunidade de conversar e compartilhar no decorrer de alguns artigos deste guia de negociação, um dos conceitos mais importantes que é essencial conhecer ao iniciares a tua carreira de negociação pessoal é representado por uma gestão de dinheiro adequada. É essencial entender o que é o stop loss e o que é o take profit e para que são usados.

Parar a perda de
Negociação Stop Loss

Uma das ferramentas mais populares e apreciadas para gerir o teu dinheiro em todas as posições, de forma a proteger o capital investido, é representado pelo stop loss

O que é o stop loss?

O stop loss é provavelmente o melhor amigo do trader. Se já negocioste online antes, já sabes como funciona um stop loss e definitivamente usa-lo para todas as tuas negociações (certo?). Se, por outro lado, acabaste de abordar o mundo das negociações online, é bom entender imediatamente como usar o stop loss.

significado de stop loss é literalmente “parar a perda”, o que nos ajuda a entender como é realmente uma ferramenta útil para todos os traders.

Stop Loss é um recurso disponível em praticamente todas as plataformas de negociação, e que pode ser definido ou não para cada negociação. Mas para que serve exatamente o stop loss e por que é tão importante?

parar a perda de
Significado de Stop Loss

A razão é simples: o stop loss serve para proteger um investimento, reduzindo o seu nível de risco. Na prática, este é um nível de preço definido após a abertura da negociação que se for alcançado enquanto a posição estiver aberta, faz com que a plataforma de negociação se encarregue de fechar a posição automaticamente.

Obviamente, este nível de preço definido para o stop loss é escolhido na direção oposta em que o preço deve se mover. Ou seja:

  • Se abrires uma posição de compra (alta), fa-lo porque acreditas que haverá um aumento no preço de um ativo. Portanto, definirás o stop loss na direção oposta, para te protegeres da possibilidade de uma queda no preço.
  • Se assumires uma posição de venda (de baixa), é porque acreditas que haverá uma queda no preço de um ativo. Portanto, definirás o stop loss na direção oposta, para te protegeres da possibilidade de que ocorra um aumento no preço.

Em suma, o stop loss é usado para limitar as perdas no caso do preço se mover na direção oposta à esperada. Além disso, se o stop loss for atingido, a plataforma de negociação fechará a operação automaticamente: sendo por isso mais uma garantia extra, caso não estejas na frente do computador.

A principal vantagem de ter um stop loss é poder calcular antecipadamente, seguindo a tua própria estratégia de negociação, o valor máximo que estás disposto a perder no teu investimento. Sem o stop loss, correrias o risco de ser vítima das tuas emoções: talvez vejas a tua operação com prejuízo, mas continuas a mantê-la aberta pensando (e esperando) que mais cedo ou mais tarde o preço suba novamente.

Não imaginas quantos comerciantes queimaram milhares e milhares de euros desta forma, decidindo manter as posições abertas com prejuízo. Se eles tivessem definido um stop loss nesses casos, eles teriam evitado perder muito dinheiro.

Lê também o nosso artigo sobre Como negociar Forex: o guia completo para principiantes

O que é o lucro?

Agora que entendemos o que é o stop loss, podemos passar para o próximo conceito e entender como funciona o take profit. O take profit também está disponível em todas as plataformas de negociação, e podes configurá-lo ou não sempre que abrir uma negociação. Obviamente, é recomendável definir sempre o stop loss e o take profit.

obter lucros
Take profit

Se o stop loss serve para proteger um investimento de uma possível perda, o take profit serve para garantir lucros para o negociante. Na verdade, é um nível de preço definido na direção em que se espera que o preço se mova. Assim como no stop loss, se o nível de take profit for alcançado enquanto a posição estiver aberta, a plataforma de negociação se encarregará de fechar a posição automaticamente.

significado de take profit em português pode ser definido como “retirar lucro“.

  • Se abrires uma posição de compra (alta), fá-lo porque acreditas que haverá um aumento no preço de um ativo. Portanto, deverás definir o take profit na direção esperada, para garantir os lucros potenciais.
  • Se assumires uma posição de venda (baixa), é porque acreditas que haverá uma queda no preço de um ativo. Portanto, deverás definir o take profit na direção esperada, para garantir os lucros potenciais.

Para entender melhor o take profit, entretanto, o conceito de “garantia de lucros” deve ser explicado. Pode parecer estranho, de fato, e é legítimo perguntar “Por que deverás limitar os teus ganhos potenciais?” .

O motivo por trás do take profit é o mesmo do stop loss. O nível de take profit é também um nível que calculas com antecedência, seguindo a tua estratégia de negociação. É o valor que estás disposto a ganhar pela sua operação e com o qual te sente satisfeito.

Conhecer esse número, bem como saber o que estarias disposto a perder, permitirá que definas o stop loss e o take profit corretamente. Graças a estas duas ferramentas, podes de fato manter os teus ganhos e perdas potenciais sob controlo e, assim, administrar melhor o teu capital mesmo a longo prazo .

como definir o stop loss
Stop loss e take profit

Além disso, “garantir lucros” não é tão fácil quanto parece. A primeira coisa que tens vontade de fazer ao te deparares com uma operação aberta e lucrativa é “deixar para lá”, sem limitar os lucros potenciais. Mas o que acontece se os preços mudarem de direção depois de um tempo?

Provavelmente será tentador esperar até que os preços pelo menos voltem aos níveis anteriores, quando decidimos abrir mão das nossas negociações. E se os preços nunca voltarem a esses níveis, mas mudarem de direção e se moverem na direção oposta, causando-nos uma perda?

Como podes ver, ter um nível de take profit livra-nos de todas essas dúvidas e problemas. É sempre melhor calcular os níveis de stop loss e take profit com a cabeça limpa e, de seguida, evitar situações desagradáveis ​​como a que enunciámos em cima.

Como usar o stop loss e o take profit

Antes de discutir como definir o stop loss e o take profit, é bom refletir por um momento sobre os riscos potenciais devido ao uso incorreto destas duas ferramentas. Sim, porque se por um lado podem ajudar muito a limitar as perdas e gerir da melhor forma o teu capital, por outro lado ainda escondem riscos.

Como viste, o stop loss e o take profit são níveis de preços que, se atingidos, levam a plataforma de negociação a fechar automaticamente a tua operação. Num caso, para evitar mais perdas, no outro para garantir os lucros já alcançados.

O principal risco ao usar estas duas ferramentas é definir os níveis de preços errados. Por exemplo, se cometeres um erro na definição do stop loss, é possível que os preços, durante as suas oscilações normais, atinjam esse nível o que causará o fecho automático das tuas operações.

parar a perda de
Stop loss

Vamos explicar com um exemplo. Imagina que investimos em alta e, em seguida, definimos o stop loss para nos proteger de um lado negativo. Só que escolhemos um nível muito próximo da tendência de preço atual, e com as flutuações normais de preços, o valor do ativo toca no nosso nível de stop loss o que fecha automaticamente a operação.

Mas, conforme mencionado, estas eram flutuações normais. Na verdade, logo em seguida, o preço começa a subir e é aqui que estamos a jogar com lucros potenciais. Assim, é necessário evitar posicionar os stop loss muito perto da tendência do preço atual e, portanto, é necessário estudar os movimentos anteriores para entender o melhor nível no qual posicioná-los.

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Até porque, caso contrário, corres o risco de cair no erro oposto, isto é, de colocar o stop loss muito longe. Isto significa que te expões ao risco de sofrer perdas maiores. Portanto, é importante encontrar o equilíbrio certo, estudando os gráficos e analisando os movimentos anteriores, mas também os níveis de mínimos e máximos tocados pelos preços.

Negociação com take profit

Também o instrumento de take profit não é isento de riscos. O take profit é usado para garantir lucros e, como vimos no parágrafo anterior, livra-nos de muitas dúvidas e potenciais decisões emocionais. Mas mesmo neste caso, existe sempre a possibilidade de cometer erros.

Novamente, os erros podem ocorrer quando defines o nível de lucro muito próximo ou muito longe da tendência de preço atual.

No primeiro caso, existe o risco de “cortar” muitos lucros potenciais. Vamos imaginar que investimos para cima, os preços sobem, porém, eles tocam imediatamente no nosso nível de take profit: a operação é fechada automaticamente pela plataforma de negociação e o lucro garantido.

etoro take profit
Take profit

Porém, os preços eventualmente continuarão a subir, e até bastante, fazendo-nos perder excelentes lucros. O problema em definir um nível como o lucro é que o fator “ ganância ” frequentemente entra em jogo, pois precisas encontrar um limite para os teus ganhos (quando na verdade todos gostariam de ganhar sem limites).

Se colocares o limite muito próximo, corres o risco de ter o efeito oposto ao esperado. Portanto, poderias naturalmente dizer “então deveria colocar este Take Profit muito mais longe”, pensando assim em aumentar os teus lucros em operações futuras.

Mas, neste caso, poderias estar a cometer um erro pois um nível de take profit muito distante pode nunca ser atingido, o que significa que será necessário fechar a operação manualmente e, portanto, nos exporemos à fatídica pergunta: “com quanto lucro estou satisfeito?”. Quando na realidade é bom decidir o que já está na mesa antes de abrir as operações.

Resumindo, também com o nível Take Profit, precisas encontrar o equilíbrio certo para evitar cometer os erros descritos acima. Deves estudar sempre os gráficos e os movimentos de preços: só desta forma poderás encontrar o nível certo para definir um nível de lucro.

Como definir o stop loss

Corrigir o stop loss é bastante simples e, também por isso, o nosso conselho é nunca prescindir dele!

stop loss pode, de fato, ser definido ao abrir a posição na plataforma de negociação, indicando um nível de preço no qual o corretor irá fechar automaticamente sua posição. É, portanto, um preço que não desejas exceder e que, portanto, permitirá que protejas o dinheiro que investiste nessa posição específica.

Neste sentido, sem antecipar quaisquer conclusões a que chegaremos mais tarde neste estudo, aconselhamos vivamente que estabeleças stop loss para todas (todas!) as tuas posições, desde as mais arriscadas até às mais prudentes.

Onde colocar o stop loss

significado do stop loss
Stop loss

Tendo esclarecido o acima, reiterando mais uma vez o quão importante é a sua fixação, está claro que uma das coisas mais difíceis de fazer ao abrir novas posições é determinar onde colocar a ordem de stop loss.

Obviamente, localizar estes níveis com precisão não é nada fácil. Um primeiro ponto que queremos partilhar está ligado ao fato de que quando fores definir um stop loss, deverás ser rigoroso e disciplinado, evitando alterar o limite se as coisas não estiverem a ir muito bem. Por exemplo, se entraste numa posição de compra, longa, e o preço começar a cair, obviamente não deves diminuir o nível de stop loss numa tentativa de dar ao mercado tempo para se recuperar, pois estarias a ganhar uma exposição de risco maior à qual tinhas definido. Em suma, deves evitar que as tuas emoções ultrapassem o que está predefinido, deixando os pedidos de stop loss inalterados em quaisquer circunstâncias.

Por que é que o stop loss é realmente útil

Muitos usuários ignoram o stop loss pois consideram como um incómodo que pode ser dispensado. Bem, tal não é o caso!

stop loss é essencial para qualquer sucesso da tua estratégia e, sobretudo, para limitar os riscos referidos que os traders iniciantes ainda não têm pleno conhecimento.

E não só: além de permitir que minimizes as perdas e, portanto, permaneças no mercado financeiro o maior tempo possível com posições sustentáveis, o stop loss permitirá que alcances um objetivo importante: reduzir o nível de stress que a negociação traz.

Na verdade, é fácil entender que manter uma posição de prejuízo sem proteção adequada é capaz de aumentar significativamente o nível de stress, levando o trader a pensamentos irracionais, principalmente quando se trata de um investidor não muito experiente. Quanto mais o preço vai na direção oposta ao desejado, mais o stress aumentará, até dominar a mente do trader.

Por outro lado, ao definir adequadamente o stop loss, será possível sair das perdas rápida e automaticamente com perdas toleráveis, podendo até compensá-las talvez de uma forma rápida entrando noutras posições mais lucrativas, ao invés de nos focarmos numa posição perdedora por dias e dias na esperança de o preço inverta repentinamente a tendência.

Técnicas de Stop Loss

Cada trader usa uma técnica diferente ao decidir onde colocar o stop loss. Normalmente os investidores preferem recorrer a análises técnicas, que os ajudam a determinar os níveis máximos de perdas utilizando ferramentas como suporte e resistência para encontrar o ponto mais adequado para a ordem de stop loss. Outros ainda usam ferramentas mais simples, com base na quantidade de tempo que passa desde o momento em que a posição é aberta e assim por diante.

Em qualquer caso, provavelmente o melhor método para começar a pensar no stop loss com rentabilidade está ligado à possibilidade de partir dos métodos de determinação mais utilizados, representados pelo suporte e pela resistência. Na verdade, estes níveis indicam quando é provável que ocorra uma reversão de preços: o suporte poderia de fato indicar quando um preço em queda reverterá a tendência, enquanto que a resistência poderia indicar quando um preço em alta encontrará um obstáculo para o seu crescimento. Assim, fixar o stop loss (e o take profit) perto de suportes e resistências pode ser útil para canalizar a posição dentro de faixas predefinidas.

Em qualquer caso, suportes e resistências não são as únicas ferramentas que podes usar para definir o stop loss. Voltaremos a este tópico em breve!

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