Diversificar os investimentos deve ser a regra para todos os investidores, embora esta teoria não seja aceite por todos os especialistas. O prémio Nobel de economia de 1990,  Harry Markowitz, desenvolveu o conceito de diversificação, que ainda hoje conta com muitos seguidores. Em vez disso, Warren Buffet , um dos maiores investidores do mundo, disse:

A diversificação é uma proteção contra a ignorância. Não faz muito sentido para quem sabe o que está a fazer.

Para um investidor experiente como ele, o conceito de diversificação é contraproducente, mas para todos os outros, diversificar pode ser muito útil para não perder o capital quando um investimento não é positivo.

O que significa diversificar seus investimentos? E por que é tão fundamental para salvaguardar o capital?

Como diversificar os investimentos?

Em finanças diversificar significa basicamente investir em diferentes produtos financeiros não relacionados. Na verdade, de acordo com o Prêmio Nobel Markowitz, é errado investir o dinheiro de alguém num número limitado de títulos no mesmo setor, como tecnologia, luxo ou petróleo. O mesmo vale para a exposição exagerada em títulos pertencentes à mesma bolsa.

Diversifique seus investimentos
Diversifica os teus investimentos

Os investidores muitas vezes cometem o erro de ter muitas ações listadas na mesma bolsa de valores ou que pertencem ao mesmo setor. O desempenho destes títulos pode ser semelhante e, portanto, torna-se muito arriscado para o investidor. A diversificação, por outro lado, leva o trader a investir as suas economias em diversos produtos financeiros de forma a reduzir o risco de drawdown. Tal consiste na perda do capital investido devido ao desempenho negativo de um ou mais instrumentos financeiros.

Por exemplo, em 5 produtos financeiros diferentes, o desempenho negativo de 1 ou 2 deles não deve ser comprometedor, porque será compensado pelo positivo do terceiro. É claro que a segurança não existe e mesmo diversificando é possível ter prejuízo, mas o risco é definitivamente menor.

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Diversifica os teus investimentos para reduzir riscos

Para entender como diversificar os teus investimentos, precisas ter clareza sobre as correlações entre os vários ativos financeiros. Porém, vamos supor que as correlações podem mudar ao longo do tempo e que não há uma regra real, mas sim tendências. Seria bom evitar o investimento em produtos financeiros relacionados entre si.

mercado de ações geralmente  é inversamente correlacionado aos títulos do governo. As ações, no entanto, seguem uma tendência semelhante no mercado imobiliário porque a aceleração deste é um sintoma de crescimento económico, o que favorece a valorização da bolsa.

Entre o mercado de câmbio e o mercado de matérias-primas, notamos a forte correlação inversa entre o ouro e o dólar. Como o metal amarelo é negociado diretamente na moeda dos EUA, não seria sensato ter negociações abertas sobre estes dois ativos. Na verdade, se um negociante tivesse aberto, por exemplo, uma posição longa em USD / JPY (dólar americano / iene japonês) e uma posição vendida em ouro futuro, poderia haver risco de queda.

Por um lado, pode haver a possibilidade de um grande retorno se o dólar se valorizar, por outro lado, a carteira pode correr o risco de default se a moeda norte-americana se desvalorizar.

Portanto, além de não possuir apenas ações pertencentes ao mesmo setor e à mesma bolsa de valores, o trader também deve diversificar para o Forex. Não é recomendado ter posições de compra apenas em EUR / USD, EUR / JPY, EUR / AUD ou EUR / CHF, mas seria melhor manter apenas uma se a moeda única europeia deve subir. Diversificar, neste caso, significa, por exemplo, abrir uma posição em EUR / USD e, em seguida, avaliar outras, por exemplo, em GBP / JPY, em AUD / CHF e assim por diante.

A melhor maneira de diversificares o teu portfólio é fazer muitos investimentos em ações (tentando não insistir no mesmo setor), tanto em títulos de médio e longo prazo quanto em matérias-primas.

Se desejas diversificar passivamente, um excelente instrumento financeiro poderia ser os ETFs, pois eles têm uma carteira diversificada de títulos dentro deles. 

Lê também o nosso artigo sobre: Melhor investir em ETFs ou fundos mútuos? As diferenças que deves saber.

Diversifica os teus investimentos no eToro

Além dos métodos tradicionais do eToro, é possível diversificar o teu portfólio também graças ao trading social.

Diversificar os teus investimentos com este recurso é um pouco diferente da diversificação tradicional de que falámos até agora. Na verdade, é necessário avaliar as atividades de outros traders, uma vez que se trata de trading de cópias .

Em primeiro lugar, explicamos que, com a troca de cópias, podes replicar as operações de outro negociador e, portanto, deves escolher cuidadosamente qual delas é adequada para ti.

Não é tão fácil porque existem muitos traders profissionais de alto desempenho no eToro, mas precisas escolher aquele com o qual tens mais afinidade e com o qual te identificas mais com o estilo de negociação. Portanto, é necessário considerar a duração dos seus investimentos, mas também que ativos eles geralmente preferem.

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Aconselhamos a estudar a forma como o trader gere a sua carteira, procurando reduzir os riscos ao máximo.

Investimentos diversificados no Plus500

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A Plus500 é uma excelente corretora de CFDs onde podes diversificar os teus investimentos graças à presença de muitos ativos financeiros pertencentes a diferentes mercados.

Na Plus500, podes investir com CFDs em Forex, matérias-primas, índices, ações, ETFs, criptomoedas e opções.

Os spreads tendem a ser menores e os custos são reduzidos, típico nos CFDs. Na verdade, com este instrumento financeiro podes investir em ativos sem possuí-los, e também podes tirar vantagem (ou desvantagem) da mudança de preço.

Com os CFDs é possível investir tanto para cima quanto para baixo, a decisão de operar na compra ou na venda é, na verdade, apenas tua!

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